교육 철학
재무교육은 정답을 가르치는 것이 아닙니다.
스스로 판단하는 힘을 기르는 것입니다.
대부분의 재무교육은 상품을 설명합니다. IdentiFi의 교육은 다릅니다. 숫자보다 먼저 자신의 재무 구조를 이해하고, 남의 기준이 아닌 자신의 기준으로 결정을 내릴 수 있도록 설계되었습니다.
교육 과정
01
가치 기반 재무설계 입문
가치 기반 재무설계 입문
개인 · 단체 · 워크샵 · 기초
＋
재무 목표는 숫자보다 먼저 자신이 무엇을 원하는지에서 출발합니다. 이 과정은 가치관 탐색에서 시작해, 실제 목표를 설정하고 현실 가능성을 검토하며, 목표 간 우선순위를 조정해 나만의 재무 청사진을 완성하는 워크샵입니다. 외부 기준이 아닌 내 안의 기준으로 설계합니다.
02
생애주기 재무설계
생애주기 재무설계
개인 · 공공기관 · 기업 교육 · 기초
＋
20대부터 60대까지 연령대별 재무 전략을 다룹니다. 각 생애주기에서 반드시 점검해야 할 재무 의사결정과 우선순위를 현장 중심으로 설계합니다.
03
은퇴 후 30년 — 노후 소득 설계 심화
은퇴 후 30년 — 노후 소득 설계 심화
개인 · 공공기관 · 기업 교육 · 심화
＋
노후에 대한 막연한 불안은 대부분 숫자로 들여다보지 않아서 생깁니다. 희망하는 노후 생활을 구체적으로 그려보고, 공사연금을 포함한 금융자산·실물자산 전반의 소득 흐름을 시뮬레이션하며 불안을 구체적인 계획으로 바꿉니다. 수령 시기와 인출 순서, 자산 운용 전략까지 실제 상황에 맞게 설계합니다.
04
투자 레시피 — 나에게 적합한 포트폴리오 구성
투자 레시피 — 나에게 적합한 포트폴리오 구성
개인 · 기업 · 공공기관 · 학교 · 심화
＋
일반 금융기관의 투자성향 분석은 위험수용성향과 위험감수능력을 하나로 묶어 봅니다. 이 과정은 둘을 분리해 2차원으로 분석하고, 개인의 재무 상황과 목표에 맞는 투자 포트폴리오를 직접 설계합니다. 정해진 레시피가 아닌, 나에게 맞는 조합을 찾는 과정입니다.
05
부채와 신용관리
부채와 신용관리
개인 · 기업 · 공공기관 · 학교 · 기초
＋
부채를 무조건 줄여야 하는 것으로 보는 시각에서 벗어나, 부채 구조화 전략과 신용점수 관리 방법을 다룹니다. 주택담보대출·신용대출·카드 활용 전략을 포함합니다.
06
보험 다이어트 — 새는 돈을 잡는 보험 점검
보험 다이어트 — 새는 돈을 잡는 보험 점검
개인 · 기업 · 공공기관 · 학교 · 기초
＋
보험료를 줄여준다며 찾아온 설계사가 오히려 늘려놓은 경험, 한 번쯤 있지 않으신가요. 차량 정비는 중고차 딜러가 아닌 정비사에게 맡기듯, 보험 점검은 파는 사람이 아닌 이해관계 없는 재무전문가에게 받아야 합니다. 이 과정은 보장 내용을 수치로 들여다보고, 정말 필요한 보장과 불필요한 지출을 구분해 금융 누수를 잡습니다.
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